Cuestionario Resuelto: Derecho Bancario y Mercado de Valores en Chile
Pregunta 1: El plazo para realizar todos los trámites de constitución de un banco comercial es de 10 meses contados desde la orden de la Comisión para el Mercado Financiero de inscribir y publicar un extracto de los estatutos.
Seleccione una: Falso
Retroalimentación: Se computa desde la emisión del primer certificado de la CMF. La afirmación se refiere al segundo certificado, para cuya emisión se requiere previamente el primero que aprueba el prospecto. La respuesta correcta es ‘Falso’
Pregunta 2: Un ejemplo de transacción en el mercado secundario es la venta que realiza un accionista mayoritario de una sociedad anónima abierta a un tercero.
Seleccione una: Verdadero
Retroalimentación: En efecto, ya que las acciones fueron previamente emitidas por el emisor y, por ende, ya estaban circulando en el mercado de valores. La respuesta correcta es ‘Verdadero‘
Pregunta 3: En relación con el mercado de valores, indique la opción falsa:
La respuesta correcta es: La CMF tiene la facultad para interpretar administrativamente la ley, inteligencia que es vinculante para los tribunales con competencia en la materia.
Pregunta 4: Las sociedades anónimas abiertas están obligadas a realizar oferta pública de valores.
Seleccione una:
Retroalimentación: La respuesta correcta es ‘Verdadero’
Pregunta 5: En relación con los títulos mobiliarios, señale la opción falsa:
Retroalimentación: La respuesta correcta es: Los bonos entregan a su titular un derecho o crédito respecto del emisor, el cual le otorga una rentabilidad variable.
Pregunta 6: La compra y venta de oro es una operación de cambio internacional, al igual que en el caso que un chileno compre en dólares un departamento en Miami.
Seleccione una: Verdadero
Retroalimentación: Ambos ejemplos aparecen en la materia, además en el listado descrito en el Art. 39 de la Ley Orgánica Central. La respuesta correcta es ‘Verdadero’
Pregunta 7: En relación con los principios del orden público económico contenidos en nuestra Constitución, identifique la opción falsa:
La respuesta correcta es: Cuando el atentado a la libertad económica emana de la Administración, la acción constitucional idónea para garantizarla es el recurso de inaplicabilidad.
Pregunta 8: En relación con los emisores y otros actores del mercado de valores, identifique la opción verdadera:
La respuesta correcta es: Las clasificadoras de riesgo son sociedades de capital que tienen como función clasificar los distintos instrumentos de inversión de acuerdo con el nivel de riesgo que representan. Su origen se encuentra en la clasificación de riesgo asociada a las AFP en los años 80’.
Pregunta 9: El Banco Central está sujeto a la fiscalización y control de la CMF (Comisión para el Mercado Financiero), solo respecto de las operaciones que realiza, pero no de sus acuerdos.
Retroalimentación: No está sujeto al control CMF, ya que no es un banco comercial y porque tiene carácter autónomo. Por lo tanto, no está sujeto a la fiscalización de la CMF ni respecto de sus operaciones ni respecto de sus acuerdos.
La respuesta correcta es ‘Falso’
Pregunta 10: En relación con las acciones de las sociedades de capital, identifique la opción verdadera:
La respuesta correcta es: Existe la posibilidad en las SpA de emitir acciones sin título material, lo cual se debe acordar con una empresa de depósito de valores y llevar un registro que otorgue suficiente garantía.
Pregunta 11: El inversionista informal es ilegal, ya que todo inversionista debe operar dentro del mercado de valores.
Seleccione una: Falso
Retroalimentación: No necesariamente, solo los que operan en el mercado de valores. Es lícito, por ejemplo, realizar una inversión en una sociedad de personas bajo una negociación privada o en una cuenta en participación.
La respuesta correcta es ‘Falso’
Pregunta 12: La operación apertura de línea de crédito es una operación bancaria activa que se extingue, entre otras causales, con el agotamiento del crédito por parte del acreditado.
Seleccione una: Verdadero
La respuesta correcta es ‘Verdadero’
Pregunta 13: En relación con los principios del orden público económico y el mercado de valores, identifique la opción falsa:
Retroalimentación: La respuesta correcta es: La sanción por el uso de información privilegiada es una manifestación del mecanismo de control.
Pregunta 14: La clasificación de riesgo es obligatoria para los bonos y para las acciones.
Seleccione una: Falso
Retroalimentación: Es solo obligatoria para los instrumentos de deuda. Para el caso de las acciones es voluntaria para el emisor.
La respuesta correcta es ‘Falso’
Pregunta 15: En relación con el procedimiento de constitución de un banco, indique la opción falsa:
Retroalimentación: La respuesta correcta es: Los bancos extranjeros no pueden realizar el giro bancario en Chile.
Pregunta 16: En relación con el depósito bancario, indique cuál es la afirmación falsa:
Retroalimentación: La respuesta correcta es: Solo el dinero puede ser objeto de depósito bancario. La CMF no autoriza la custodia de valores mobiliarios distintos del dinero.
Pregunta 17: Las sociedades anónimas abiertas están obligadas a realizar oferta pública de valores.
Seleccione una: Retroalimentación La respuesta correcta es ‘Verdadero’
Pregunta 18: En relación con el Derecho Bancario y la actividad bancaria, identifique la opción falsa:
La respuesta correcta es: El Banco Central también regula la actividad bancaria, ya que la intermediación financiera puede generar inflación. Por ejemplo, si quiere que exista menor circulante en la economía, subirá las tasas de interés y bajará las tasas de descuento y de encaje.
Pregunta 19: La cuenta corriente bancaria es un contrato bilateral, ya que por una parte el banco está obligado a cumplir las órdenes de pago del cliente, y, por la otra, el cliente está obligado a contar con fondos disponibles, por ejemplo, no tener embargos sobre los mismos.
Seleccione una VOF: Retroalimentación Es un contrato unilateral, según se desprende de la definición legal en el DFL 707. El hecho que el deudor tenga fondos disponibles, es un deber que tiene, pero que no altera la naturaleza unilateral del contrato.
La respuesta correcta es ‘Falso’
Pregunta 20: La constitución de avales y fianzas permite al Banco garantizar obligaciones contraídas por sus clientes. Cuando en un momento dichas operaciones no estaban previstas en la legislación, se utilizó la boleta bancaria de garantía que cumplía la misma función.
La respuesta correcta es ‘Verdadero’
Kahoot:
Pregunta 1: En relación con los principios del OPE en la constitución de Chile, indique la afirmación falsa: El presidente está a cargo de la política fiscal y monetaria del país.
Pregunta 2: En relación con el amparo económico y el recurso de protección, identifique la opción incorrecta: Ambas son opciones populares.
Pregunta 3: En relación con el banco central, cuál es la opción incorrecta: Sus acuerdos están sujetos al control de la CMF.
Pregunta 4: En relación con el derecho bancario, identifique la opción incorrecta: Los bancos están únicamente sujetos al control de la CMF y el Sernac.
Pregunta 5: Las operaciones de los bancos con sus clientes son reguladas por el derecho mercantil: Falsa, porque están reguladas por el derecho privado
Pregunta 6: Las exportaciones permiten la salida de dólares del país, lo que aumenta su valor en relación con el peso chileno: Falso.
Pregunta 7: El aumento de tasa de encaje desincentiva el otorgamiento de créditos: Verdadero.
Pregunta 8: La rebaja en la tasa de interés produce la circulación de mayor dinero giral: Verdadero.
Pregunta 9: Si la CMF aprueba el prospecto, el banco puede continuar con los trámites de constitución en un plazo de 10 meses: Verdadero
Pregunta 10: En relación con los mecanismos para garantizar el cumplimiento de los principios del OPE, señale la opción correcta: La reglamentación supone el cumplimiento de requisitos objetivos.
Pregunta 11: El contrato de trabajo es un ejemplo de determinación del contenido del contrato por la autoridad: Verdadero.
Pregunta 12: El ministro de hacienda participa en las reuniones del consejo del Banco Central con voto dirimente: Falso, el voto dirimente lo tiene el presidente del banco central.